„Ci, którzy angażują się w drobne oszustwa, trafiają do więzienia. Cheat big - a przejdziesz do historii”. To smutne powiedzenie doskonale opisuje sytuację z oszustwami na świecie.
Spryciarze istnieli od zawsze. Ludzkie pasje są pożywką dla takich ludzi. Chęć „mieć dużo, szybko i bez zawracania sobie głowy” jest często pierwszym ogniwem w łańcuchu kłamstw i oszustw. Z drugiej strony próżna pogoń za sławą, honorem i uwagą publiczną może być również przyczyną oszustwa.
Wielki S. Spielberg nie gardził nakręceniem filmu o prawdziwym dupku oszusta, Franku Abegneilu. „Złap mnie, jeśli potrafisz” („Złap mnie, jeśli potrafisz”) z utalentowanym DiCaprio w roli tytułowej.
Pisze się książki o oszustach, którym udało się „szczególnie wyróżnić”, powstają filmy, ich nazwiska są nawet wpisywane do Księgi Rekordów Guinnessa.
Teoretycznie oszustwa można podzielić na kilka rodzajów. Mogą być indywidualne, gdy jedna osoba pracuje, grupowe, jeśli kilku „miłośników zysku” lub korporacyjne. Machinacje wielkich korporacji prowadzą nie tylko do ruiny finansowej tysięcy ludzi jednocześnie, ale także do załamania giełd, pojawienia się sytuacji kryzysowych w całych branżach finansowych, np. hipotecznych. Całkowita kwota współczesnych przestępstw finansowych sięga setek miliardów dolarów. Poniżej omówimy dwa przypadki globalnych oszustw finansowych.
Bernarda Madoffa. „Nienaganna reputacja to pierwsza rzecz, jakiej potrzebuje oszust” (Agatha Christie)
Jednym z najbardziej znanych oszustów finansowych był Amerykanin Bernard Madoff. Złodziej stulecia nazywa Madoffa „Forbesem”. Jego firma Madoff Securities od 40 lat przynosi inwestorom niezmiennie wysokie zyski, a sam Madoff został mianowany przewodniczącym rady dyrektorów Nasdaq, jednej z trzech głównych giełd amerykańskich. Ofiarami oszustwa byli nie tylko zwykli inwestorzy, ale także bogaci Amerykanie i celebryci. Ten sam Steven Spielberg. Ucierpiała duża liczba międzynarodowych funduszy i banków. Nie bez prawdziwych zgonów. Francuski inwestor, który stracił 1,5 miliarda dolarów, popełnił samobójstwo. Jeden z synów Madoffa został znaleziony powieszony.
W sumie Bernard Madoff otrzymał 150 lat więzienia za swoje machinacje.
Był świadkiem w sprawie.
Bank Lehman Brothers. „Ten, kto kradnie hak z pasa, zostaje stracony, a ten, kto kradnie królestwo, zostaje władcą” (Chuang Tzu)
Wśród oszustw korporacyjnych wyróżnia się przypadek banku inwestycyjnego Lehman Brothers. Jej aktywa osiągnęły ponad 500 miliardów dolarów. Firma z półtora wieku historii znalazła się wśród czterech światowych liderów w branży inwestycyjnej. Jej biura obsługiwały ponad 25 tys. osób. Ryzykowne operacje doprowadziły do powstania piramidy finansowej, w której brokerzy sprzedawali „nadmuchane” papiery wartościowe, a odsetki dla starych inwestorów były wypłacane z wpływów gotówkowych od nowych inwestorów. W 2008 roku bank złożył wniosek o upadłość. Upadek Lehman Brothers uważany jest za impuls do kryzysu finansowego z początku XXI wieku, który dziś nie został w pełni przezwyciężony.
Nie postawiono żadnych zarzutów czołowym menedżerom banku i firmie audytorskiej, która kontrolowała pracę banku.
